多措并舉凈化投資環(huán)境
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近日,香港證監(jiān)會(huì)和金管局向金融機(jī)構(gòu)發(fā)出通函,要求各家機(jī)構(gòu)厘清投資人真實(shí)身份和賬戶開(kāi)設(shè)意圖,消解金融風(fēng)險(xiǎn)。
在此之前,香港證監(jiān)會(huì)對(duì)12家證券經(jīng)紀(jì)行的開(kāi)戶作業(yè)手法進(jìn)行了檢查,識(shí)別出多項(xiàng)重大缺失,包括開(kāi)戶文件盡職審查不足、在管理與海外中介人的跨境代理關(guān)系方面存在瑕疵等。識(shí)別出的問(wèn)題賬戶大多涉及內(nèi)地投資者,某些機(jī)構(gòu)在開(kāi)戶過(guò)程中接受了可疑或偽造文件。而這些問(wèn)題賬戶可能會(huì)用來(lái)進(jìn)行可疑或不法交易,并使相關(guān)機(jī)構(gòu)面臨更大的洗錢及恐怖分子資金籌集風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)香港證監(jiān)會(huì)的信息,有部分賬戶在沒(méi)有交易活動(dòng)的情況下進(jìn)行了可疑資金轉(zhuǎn)移。
香港金管局發(fā)出通函要求,接受其管理的所有注冊(cè)機(jī)構(gòu)要識(shí)別自2023年1月起或金管局指明的任何其他時(shí)段內(nèi)曾使用可疑或偽造文件開(kāi)立的客戶投資賬戶,識(shí)別負(fù)責(zé)提供可疑或偽造文件的人士及須為有關(guān)監(jiān)控缺失負(fù)責(zé)的人士,關(guān)閉內(nèi)地投資者持有的零結(jié)余且12個(gè)月內(nèi)無(wú)活動(dòng)的投資賬戶。這一舉措被業(yè)界稱為“倒查三年”。倒查并不意味著投資渠道的收緊,而是投資環(huán)境的凈化。
內(nèi)地與香港之間本來(lái)就有合法通暢的投資渠道,包括滬港通、深港通以及跨境理財(cái)通。此次整頓的對(duì)象也是個(gè)人投資賬戶,機(jī)構(gòu)和公司客戶并不在范圍內(nèi),因?yàn)橄愀蹖?duì)機(jī)構(gòu)和公司客戶另有一套嚴(yán)格高效的監(jiān)管機(jī)制。
香港金管局也為那些在海外擁有收入的內(nèi)地客戶留了入口——如果內(nèi)地投資者接洽注冊(cè)機(jī)構(gòu)要求開(kāi)立投資賬戶,需要提供書(shū)面聲明,確認(rèn)所有用以支持投資活動(dòng)及相關(guān)結(jié)算的資金均來(lái)自中國(guó)內(nèi)地以外的合法來(lái)源。當(dāng)然,注冊(cè)機(jī)構(gòu)將向投資者明確,可能會(huì)按執(zhí)法機(jī)構(gòu)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求披露投資者個(gè)人資料,且其后一旦發(fā)現(xiàn)資金來(lái)源不合法,或違反內(nèi)地任何資本管制法規(guī),將關(guān)閉其投資賬戶。這就杜絕了“注冊(cè)時(shí)合格、運(yùn)行時(shí)非法”的可能性。
與此同時(shí),中國(guó)證監(jiān)會(huì)等八部門聯(lián)合印發(fā)《綜合整治非法跨境證券期貨基金經(jīng)營(yíng)活動(dòng)實(shí)施方案》,提出經(jīng)過(guò)2年集中整治,全面取締境外證券期貨基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)非法跨境經(jīng)營(yíng)活動(dòng),實(shí)現(xiàn)“堅(jiān)決取締非法、穩(wěn)妥清理存量”的整治目標(biāo)。整治對(duì)象包括非法跨境經(jīng)營(yíng)證券期貨基金業(yè)務(wù)的境外機(jī)構(gòu)、協(xié)助境外機(jī)構(gòu)非法跨境經(jīng)營(yíng)的境內(nèi)關(guān)聯(lián)或合作主體、招攬境內(nèi)投資者的非法中介、違法違規(guī)發(fā)布信息的互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)及網(wǎng)絡(luò)自媒體等。
內(nèi)地與香港監(jiān)管部門的同頻共振,將有效凈化跨境投資環(huán)境,穩(wěn)定內(nèi)地及香港的金融秩序,保障合法投資者的權(quán)益。
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